Parceria com a Selbetti automatiza processos de cadastro e segurança, permitindo que pessoas da Amazônia Legal e de todo o Brasil abram contas no banco digital mais rápido, com validação por biometria e IA.
Bancos Digitais (IA)
Banco da Amazônia e a empresa de tecnologia Selbetti uniram forças para transformar a experiência do cliente na abertura de contas da Agência 201, o banco digital da instituição. A parceria combina automação, governança de dados e inteligência forense para garantir conformidade regulatória, agilidade na abertura de contas e um atendimento seguro.
O trabalho conjunto foca em reduzir drasticamente o tempo de resposta na abertura de contas e na solicitação de serviços financeiros, mantendo a segurança institucional. A operação digital atende clientes na Amazônia Legal, uma região que está se conectando cada vez mais por meio de satélites de baixa órbita (LEO) e do projeto Norte Conectado, ampliando a infraestrutura de conexão. Isso permite que pessoas e empresas que não residam nos nove estados da Amazônia Legal também se tornem clientes do banco.
- A parceria usa Inteligência Artificial e OCR para ler documentos e validar cadastros automaticamente.
- A biometria facial e o 'motor de risco' atuam em tempo real para bloquear fraudes já no início do processo.
- O sistema atende clientes em todo o Brasil, aproveitando a conectividade via satélite na Amazônia.
- Clientes recebem ofertas pré-aprovadas de crédito, cartões e consórcios em até 24 horas.
- A tecnologia permite que o cliente mude entre o app e a agência física sem perder o contexto da conversa.
Automatização Inteligente no Onboarding
A Selbetti estruturou todo o fluxo de abertura de contas e oferta de produtos da operação digital do Banco da Amazônia. As soluções incluem a validação cadastral com extração de dados via OCR e IA, prova de vida, biometria facial e um motor de risco (RIO) que processa informações em tempo real para identificar possíveis fraudes desde o momento em que o usuário entra no aplicativo bancário.
Por meio de arquitetura de dados e atendimento especializado é possível entregar uma jornada ágil, segura e orientada a oportunidades para pessoas físicas e jurídicas na região amazônica e, também em todo o país com a possibilidade de oferecer o produto certo, no momento certo para o cliente, explica Rafael Leopoldo, Diretor de Growth e Tecnologia da Selbetti.
Duas Frentes Estratégicas de Atuação
Segundo Márcio Guerra, Head de Inovação da Selbetti Data & IA Solutions, a empresa atuou em duas frentes principais, utilizando um hub de dados que reúne informações do core bancário. A primeira frente é a Mesa de Decisão e Análise Forense. Os casos que não são aprovados automaticamente no fluxo digital são direcionados para equipes especializadas em perícia cadastral. O fluxo de processos foi implementado para apoiar a análise de clientes legítimos e a identificação de tentativas de fraudes, explica Guerra.
A segunda frente é o Atendimento Omnichannel e Expansão Comercial. A plataforma da Selbetti suporta o engajamento digital para correntistas que recebem ofertas pré-aprovadas de linhas de crédito, cartões, cheque especial e consórcios. Para esses clientes, são disparadas ações de CRM em até 24 horas. O cliente muda entre os canais físico e digital, sendo que todo o contexto de dados migra com ele, permitindo a continuidade do atendimento nos diferentes canais, conclui Guerra.
Governança e Conformidade Regulatória
A camada de dados desenvolvida pela Selbetti centraliza e trata informações para atender a programas de governança, como o Hub ODS do Pacto Global da ONU, a Resolução Conjunta nº 18 do Banco Central e da LGPD. A parceria, iniciada em 2025, também atua nas áreas de Ouvidoria, SAC e Cobrança do banco, ajudando a Selbetti a expandir sua atuação no setor financeiro e na região Norte.
